海外積立は会社よりもIFAが大事

海外積立は会社よりもIFAが大事

みなさま、こんにちは。DSKです。

近年、オフショア地域などの海外積立の話を聞かれる事が多くなりました。

長期的に資産形成をするために海外積立は良い方法だと思います。

しかし同じ会社の商品でも、取り扱うIFAによっては大きな差が出てくるので気を付けましょう。

ということで、本日のテーマは【海外積立は会社よりもIFAが大事】です。

海外積立を始める人が増えてきた

近年、将来の不安もあり投資への興味が高まってきています。

最近では、オフショア積立投資を始める人が増えてきました。

魅力的な商品が多いオフショア積立投資ですが、基本的には会社が直接個人と取引することはありません。

では、どうやって契約するのかというと「IFA」というアドバイザーを通して契約をすることとなります。

「IFA」は独立系ファイナンシャルアドバイザーで、海外積立のサポートなどをしており、IFAを通じて口座の開設などを行うことになります。

IFAによって運用やサポートは全然違う

IFAを通して契約すると言いましたが、同じ商品を契約したとしても、このIFAによって良し悪しが大きく変わってきます。

金融会社は個人との契約をしないので、アフターフォローなどサポート面はIFAが担うことになります。

IFAによりサポートの良し悪しも変わりますし、継続の負担や不安の度合いも変わってくるでしょう。

さらに、IFAによっては会社に積立金の運用を自身で行うところもあります。

同じ商品でもIFAが違えば、運用の成績も変わってくるのです。

自分の目でしっかりIFAを選ぶ

IFAによってはアドバイザーという立場にもかかわらず、とりあえず高い契約を取ろうとする人もいますので、IFAを見極めることも重要でしょう。

海外の事になると「分からないから」と盲目的にIFAを信じてしまう人がいます。

しかし、そういった他人任せな考えを悪いIFAは嗅ぎ付けます。

そうして、本来は良い商品であるにもかかわらず「騙された」という人が増えていく事になります。

馴染みのないものは専門家に全て任せたくなる気持ちも分かりますが、馴染みがないからこそ頼れるIFAを見つけられるように、自身でも調べて検討していきましょう。

 

 

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